中国会计社区

 找回密码
 注册会员

QQ登录

只需一步,快速开始

手机号码,快捷登录

2020年初级会计职称考试2020年中级会计职称考试2020年高级会计师考试
2020年注册会计师考试2019年税务师考试
查看: 692|回复: 3
打印 上一主题 下一主题

2019年初级银行从业《法律法规》精选试题(5)

[复制链接]

签到天数: 1319 天

[LV.10]笑傲江湖

跳转到指定楼层
1
发表于 2019-5-14 14:18:19 | 只看该作者 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式

马上注册中国会计社区,结交天下会计同行好友,享用更多会员功能

您需要 登录 才可以下载或查看,没有帐号?注册会员

x
 单项选择题(共 90 小题,每小题 0.5 分。下列选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分。)
  21.同事之间分享专业知识和工作经验,符合( )的要求。
  A.相互监督
  B.公平竞争
  C.团结合作
  D.尊重同事
  C【解析】根据银行业从业人员团结合作的要求,银行业从业人员在工作中应当树立理解、信任、合作的团队精神,共同创造,共同进步,分享专业知识和工作经验。故本题选 C。
  22.战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中,不适当的发展规划和战略决策可能威胁商业银行未来发展的潜在风险。下列关于战略风险来源的说法,错误的是( )。
  A.商业银行战略目标缺乏制度安排
  B.为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷
  C.为实现目标所需要的资源匮乏
  D.整个战略实施过程中的质量难以保证
  A【解析】战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中,不适当的发展规划和战略决策可能威胁商业银行未来发展的潜在风险。战略风险主要来源于四个方面:一是商业银行战略目标缺乏整体兼容性;二是为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷;三是为实现目标所需要的资源匮乏;四是整个战略实施过程中的质量难以保证。故本题选 A。
  23.对于商业银行的风险,下列属于按风险主体划分的是( )。
  A.系统性风险
  B.资产风险
  C.负债风险
  D.公司风险
  D【解析】银行风险可以从多个角度、多个层次予以分类:(1)按照遭受风险的范围划分,可以分为系统性风险和非系统性风险。(2)按照银行业务结构划分,可以分为资产险、负债风险、中间业务风险。(3)按照风险主体划分,可以分为公司风险、个人风险、国家风险等。(4)结合银行经营的特征及诱发风险的原因,巴塞尔委员会将商业银行面临的风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险和战略风险八个主要类型,这也是业界较为通用的风险分类方法。故本题选 D。
  24.当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时,采取的正确行为是( )。
  A.先按正常渠道反映和申诉
  B.偷拍窃听相关人员的行为与谈话以获得对自己有利的证据
  C.立即向媒体披露所受冤屈
  D.以上方式都正确
  A【解析】银行业从业人员与本机构之间的职业操守中的争议处理原则要求银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时,应当按照正常渠道反映和申诉。B 选项中偷拍窃听的做法是不恰当的,C 选项的做法没有按照正常的渠道和程序。故本题选 A。
  25.金融市场最主要、最基本的功能是( )。
  A.货币资金融通功能
  B.经济调节功能
  C.微观调控功能
  D.定价功能
  A【解析】货币资金融通功能是金融市场最主要、最基本的功能。金融市场既为社会中资金不足的一方提供了筹集资金的机会,也为资金的盈余方提供了投资机会,即为资金的需求方和供给方搭起了一座桥梁。故本题选 A。
  26.建立有效的信息沟通机制,确保董事会、监事会、高级管理层及时了解本行的经营和风险状况,确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信息,属于银行公司内部控制保障的( )。
  A.信息系统控制
  B.报告机制
  C.业务连续性管理
  D.内控文化
  B【解析】建立有效的信息沟通机制,确保董事会、监事会、高级管理层及时了解本行的经营和风险状况,确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信息,属于银行公司内部控制保障的报告机制。故本题选 B。

分享到:  QQ好友和群QQ好友和群
收藏收藏
会计社区官方微信公众号:中国会计网。
回复

使用道具 举报

签到天数: 1319 天

[LV.10]笑傲江湖

2
 楼主| 发表于 2019-5-14 14:18:44 | 只看该作者
 单项选择题(共 90 小题,每小题 0.5 分。下列选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分。)

  21.同事之间分享专业知识和工作经验,符合( )的要求。

  A.相互监督

  B.公平竞争

  C.团结合作

  D.尊重同事

  C【解析】根据银行业从业人员团结合作的要求,银行业从业人员在工作中应当树立理解、信任、合作的团队精神,共同创造,共同进步,分享专业知识和工作经验。故本题选 C。

  22.战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中,不适当的发展规划和战略决策可能威胁商业银行未来发展的潜在风险。下列关于战略风险来源的说法,错误的是( )。

  A.商业银行战略目标缺乏制度安排

  B.为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷

  C.为实现目标所需要的资源匮乏

  D.整个战略实施过程中的质量难以保证

  A【解析】战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中,不适当的发展规划和战略决策可能威胁商业银行未来发展的潜在风险。战略风险主要来源于四个方面:一是商业银行战略目标缺乏整体兼容性;二是为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷;三是为实现目标所需要的资源匮乏;四是整个战略实施过程中的质量难以保证。故本题选 A。

  23.对于商业银行的风险,下列属于按风险主体划分的是( )。

  A.系统性风险

  B.资产风险

  C.负债风险

  D.公司风险

  D【解析】银行风险可以从多个角度、多个层次予以分类:(1)按照遭受风险的范围划分,可以分为系统性风险和非系统性风险。(2)按照银行业务结构划分,可以分为资产险、负债风险、中间业务风险。(3)按照风险主体划分,可以分为公司风险、个人风险、国家风险等。(4)结合银行经营的特征及诱发风险的原因,巴塞尔委员会将商业银行面临的风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险和战略风险八个主要类型,这也是业界较为通用的风险分类方法。故本题选 D。

  24.当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时,采取的正确行为是( )。

  A.先按正常渠道反映和申诉

  B.偷拍窃听相关人员的行为与谈话以获得对自己有利的证据

  C.立即向媒体披露所受冤屈

  D.以上方式都正确

  A【解析】银行业从业人员与本机构之间的职业操守中的争议处理原则要求银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时,应当按照正常渠道反映和申诉。B 选项中偷拍窃听的做法是不恰当的,C 选项的做法没有按照正常的渠道和程序。故本题选 A。

  25.金融市场最主要、最基本的功能是( )。

  A.货币资金融通功能

  B.经济调节功能

  C.微观调控功能

  D.定价功能

  A【解析】货币资金融通功能是金融市场最主要、最基本的功能。金融市场既为社会中资金不足的一方提供了筹集资金的机会,也为资金的盈余方提供了投资机会,即为资金的需求方和供给方搭起了一座桥梁。故本题选 A。

  26.建立有效的信息沟通机制,确保董事会、监事会、高级管理层及时了解本行的经营和风险状况,确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信息,属于银行公司内部控制保障的( )。

  A.信息系统控制

  B.报告机制

  C.业务连续性管理

  D.内控文化

  B【解析】建立有效的信息沟通机制,确保董事会、监事会、高级管理层及时了解本行的经营和风险状况,确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信息,属于银行公司内部控制保障的报告机制。故本题选 B。
会计社区官方微信公众号:中国会计网。
回复 支持 反对

使用道具 举报

签到天数: 1319 天

[LV。10]笑傲江湖

3
 楼主| 发表于 2019-5-14 14:19:33 | 只看该作者
36.()是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在风险损失的一种风险管理策略。

  A.风险管理

  B.风险识别

  C.风险控制

  D.风险对冲

  D【解析】风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在风险损失的一种风险管理策略。故本题选 D。

  37.( )向银行申请办理承兑和贴现时,承兑行和贴现机构应按照支付结算制度的相关规定,对商业汇票的真实交易关系和债权债务关系进行审核。

  A.背书人

  B.出票人

  C.承兑人

  D.法人

  B【解析】出票人(持票人)向银行申请办理承兑和贴现时,承兑行和贴现机构应按照支付结算制度的相关规定,对商业汇票的真实交易关系和债权债务关系进行审核。故本题选 B。

  38.存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户是( )。

  A.临时存款账户

  B.专用存款账户

  C.基本存款账户

  D.一般存款账户

  C【解析】基本存款账户简称基本户,是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。故本题选 C。

  39.有利于合规风险管理的基本制度不包括( )。

  A.建立对管理人员合规绩效的考核制度

  B.建立有效的合规问责制度

  C.建立诚信举报制度

  D.完善约束激励机制

  D【解析】有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项:一是建立对管理人员合规绩效的考核制度;二是建立有效的合规问责制度;三是建立诚信举报制度。故本题选 D。

  40.银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔较大金额的汇款,以下最适宜的汇款方式为( )。

  A.电汇

  B.票汇

  C.信汇

  D.押汇

  A【解析】电汇业务是指汇出行应汇款人的要求,采用加押电传或 SWIFT 形式,指示汇入行付款给指定收款人。其特点是交款迅速、安全可靠、费用高,多用于急需用款和大额汇款。故本题选 A
会计社区官方微信公众号:中国会计网。
回复 支持 反对

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册会员

本版积分规则

会计|关于我们|联系方式|站务合作|手机版|帮助中心|会计社区 ( )

GMT+8, 2020-3-28 22:40

© 2001-2020 中国会计网

快速回复 返回顶部 返回列表
秒速时时彩开奖 安徽快3 秒速时时彩开奖 秒速时时彩开奖 北京赛车论坛 秒速时时彩平台 北京赛车彩票 北京赛车开奖走势图 幸运28 秒速时时彩开奖